一、单选题1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（ ）起施行。A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日2.国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.公安部3
2025-04-16 10:49:00 0
银行开户为什么
2025-01-08 07:18:30
银行开户之所以变得相对困难，主要原因包括：
监管加强：
为了打击利用银行账户进行的非法行为，如电信诈骗、洗钱和虚开发票等，监管机构对银行的开户审查义务提出了更多要求。
风险控制：
银行为了降低被监管处罚的风险，加大了风险控制力度，包括上门检查拍照、核查公司经营状况、法人名下账户数量等。
开户手续繁琐：
开户流程变得更加复杂和耗时，需要提供多种文件和进行多次审核。
身份验证：
银行对客户的身份验证越来越严格，包括经济状况、资金来源、信用度等，以筛选优质客户并降低风险。
反洗钱和反避税政策：
全球范围内对反洗钱和反避税政策的加强，使得银行在开户时必须进行更为深入的客户尽职调查。
避免“僵尸户”：
银行通过开户审查筛选优质客户，避免开设大量无实际业务活动的“僵尸户”，以减少管理成本和管控风险。
责任明确：
当前银行开户实行责任制，开户过程中出现的问题，银行工作人员需要承担相应责任，因此对开户人的审核更加严格。
这些变化导致银行在开户时不仅需要确保客户合法合规，还要进行更为细致的审查，从而增加了开户的难度和时间成本
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