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“反洗钱知识”答题秘籍来了→

2025-04-16 10:49:00
一、单选题

1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（ ）起施行。


A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日



2.国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。


A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部



3.当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（ ）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。

A.10日
B.15日
C.20日
D.30日


4.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（ ）


A.网络非正式渠道发布的贷款链接

B.拨打贷款小广告的联系电话

C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构

D.街头遇到的贷款推广人员



5.与金融机构存在业务关系的单位和个人（ ）金融机构依法开展的客户尽职调查。


A.可以配合

B.视情况配合

C.应当配合

D.无须配合



6.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（ ）。


A.银行账户、银行卡

B.身份证件

C.支付账户

D.以上都是



7.法人、非法人组织未按照规定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）责令限期改正；拒不改正的，处（ ）以下罚款。


A.国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；五万元

B.登记机关；登记机关；五万元

C.国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；十万元

D.登记机关；登记机关；十万元


8.金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（ ）。

A.直接办理
B.通知客户更改受益人
C.识别并核实受益人的身份
D.拒绝办理业务


9.在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（ ）。

A.直接终止业务关系
B.报告公安机关
C.忽略该情况
D.进一步核实客户及其交易有关情况



10.对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（ ）。

A.重点关注地区
B.风险提示地区
C.禁止合作地区
D.洗钱高风险国家或地区



11.在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（ ）。


①限制交易方式、金额或者频次
②限制业务类型

③拒绝办理业务
④终止业务关系

A. ①②

B.①②③

C.①②④

D.①②③④



12.金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

A.3

B.5

C.10

D.15



13.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（ ）。

A.立即停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象提供金融等服务
B.限制相关资金、资产转移
C.可以向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象间接控制的组织提供金融等服务
D.停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象的代理人提供资金



14.金融机构开展客户尽职调查，对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况（ ）。

A.不进行客户尽职调查
B.简化客户尽职调查
C.加强客户尽职调查
D.随机客户尽职调查


15.客户尽职调查措施不包括以下哪一项（ ）。


A.识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

B.大额取现需提前预约

C.了解客户建立业务关系和交易的目的

D.涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途



二、判断题


1.反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。（ ）



2. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。( )


3.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。( )



4.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。( )



5.法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。( )



6.受益所有人是指公司法定代表人。( )



7.根据《反洗钱法》规定，法人、非法人组织的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。( )



8.国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关评估国家、行业面临的洗钱风险，发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险，根据洗钱风险状况优化资源配置，完善监督管理措施。（ ）



9.特定非金融机构在开展任何业务时都需要履行反洗钱义务。( )



10.金融机构采取洗钱风险管理措施，可以不保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。( )



11.单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制或者拒绝办理业务。( )



12.《反洗钱法》规定的反洗钱特别预防措施名单有三类：一是国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单；二是外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；三是国务院反洗钱行政主管部门认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。( )



13.金融机构可以为冒用他人身份的客户开立账户。（ ）



14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。( )



15.采取反洗钱特别预防措施应当保护善意第三人合法权益，善意第三人可以依法进行权利救济。( )

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来源：金融时报客户端
编辑：杨致远
邮箱：fnweb@126.com

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